--- titulo: "Carta Circular nº 3.029" tipo: "Carta Circular" numero: "3.029" data_publicacao: 2002-07-26 situacao: revogada revogada_por: "Carta Circular nº 3.055" fonte_oficial: "https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Carta%20Circular&numero=3029" url: https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3029 mapa: https://cadoc.ai/mapa/carta-circular-bcb-3029 atualizado_em: 2026-09-14T02:08:56.363313Z fonte: "cadoc.ai — análise de normas do Banco Central do Brasil" --- # Carta Circular nº 3.029, de 26/07/2002 **Em resumo:** A Carta Circular nº 3.029, de 26/07/2002, abordava recomendações sobre operações com países não cooperantes em relação à lavagem de dinheiro. Foi revogada pela Carta Circular nº 3.055. Revogou a Carta Circular nº 2.986, de 29/11/2001. > A Carta Circular n° 3.029 foi revogada e abordava recomendações sobre operações com países não cooperantes em relação à lavagem de dinheiro. É importante que as instituições financeiras estejam atentas às normas vigentes e suas implicações. ## Situação de vigência **Revogada.** Norma revogada pela Carta Circular nº 3.055. Revogada por: [Carta Circular nº 3.055](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3055) ## Linha do tempo - 26/07/2002 · Publicação - sem data · Revogada por · [Carta Circular nº 3.055](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3055) ## Normas vinculadas - [Carta Circular nº 3.055](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3055) · Revogou esta norma · 11/11/2002 - [Carta Circular nº 2.986](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-2986) · 29/11/2001 - [Circular nº 2.852](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2852) · 03/12/1998 ## Análise ### Sumário Executivo A **Carta Circular n° 3.029**, datada de **26 de julho de 2002**, foi uma norma do **Banco Central do Brasil (BCB)** que tratava de recomendações para operações ou propostas envolvendo países não cooperantes na prevenção e repressão à lavagem de dinheiro. Essa norma visava fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional, estabelecendo diretrizes para as instituições financeiras em suas interações com jurisdições que não atendem aos padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro. A revogação dessa carta circular, conforme indicado, implica uma atualização nas diretrizes e práticas que as instituições devem seguir, refletindo a evolução das normas de compliance e regulação no Brasil. A revogação da **Carta Circular n° 3.029** também está relacionada a um conjunto de normas anteriores, como a **Circular BCB 2852/98** e outras cartas circulares, que foram substituídas por diretrizes mais recentes e eficazes. A motivação para essa mudança é parte de um esforço contínuo do BCB para garantir que o sistema financeiro brasileiro esteja alinhado com as melhores práticas internacionais e para mitigar riscos associados a operações com países que não cooperam na luta contra a lavagem de dinheiro. As instituições financeiras devem estar cientes de que, embora a **Carta Circular n° 3.029** tenha sido revogada, as obrigações de compliance e as diretrizes para operações internacionais continuam a ser uma prioridade. É fundamental que as instituições revisem suas políticas internas e procedimentos operacionais para garantir conformidade com as normas atuais e evitar riscos legais e reputacionais. Impacto Sistêmico MÉDIO O impacto é considerado médio, pois a revogação da norma pode exigir ajustes nas práticas de compliance das instituições, mas não implica mudanças drásticas nas operações já estabelecidas. ### Base Normativa **Norma:** Carta Circular n° 3.029 de 26/7/2002. **Alterações:** Revoga a **Carta Circular BCB 2986/2001**. **Motivação:** A motivação regulatória está centrada na necessidade de atualização das diretrizes de prevenção à lavagem de dinheiro, alinhando-as com as práticas internacionais e fortalecendo a integridade do sistema financeiro. [Acessar Regulamentação Original Carta Circular n° 3.029](https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Carta%20Circular&numero=3029) ### Adequação Não há prazos ou datas específicas mencionadas na norma para adequação, mas as instituições devem estar atentas às atualizações e recomendações do BCB para garantir conformidade contínua. ### Impacto Operacional A revogação da **Carta Circular n° 3.029** pode gerar trabalho adicional para as instituições financeiras, que precisarão revisar suas políticas de compliance e procedimentos operacionais relacionados a operações internacionais. Isso pode resultar em custos associados à atualização de sistemas e treinamentos para funcionários. ### Alterações de Layout Não há menção a alteração direta de CADOC especificada no texto. ## Fonte e citação - Texto oficial: https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Carta%20Circular&numero=3029 - Análise: https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3029 - Mapa de revogações, alterações e vínculos: https://cadoc.ai/mapa/carta-circular-bcb-3029 Como citar: Cadoc AI. Carta Circular nº 3.029: análise. Disponível em https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3029.