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titulo: "Circular nº 2.999"
tipo: Circular
numero: "2.999"
data_publicacao: 2000-08-24
situacao: revogada
perde_efeito_em: 2009-03-31
revogada_por: "Circular nº 3.445"
fonte_oficial: "https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=2999"
url: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2999
mapa: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-2999
atualizado_em: 2026-09-14T01:25:42.066749Z
fonte: "cadoc.ai — análise de normas do Banco Central do Brasil"
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# Circular nº 2.999, de 24/08/2000

**Em resumo:** A Circular nº 2.999, de 24/08/2000, alterou o valor mínimo para identificação de clientes no sistema Central de Risco de Crédito. Foi revogada pela Circular nº 3.445 e está sem efeito desde 31/03/2009. Alterou a Circular nº 2.977, de 06/04/2000.

> A Circular n° 2.999 foi revogada e alterou o valor mínimo para identificação de clientes no sistema Central de Risco de Crédito. É importante que as instituições financeiras estejam atentas às normas vigentes e suas implicações.

## Situação de vigência

**Revogada.** Sem efeito desde 31/03/2009. Revogada integralmente pela Circular nº 3.445.

Revogada por: [Circular nº 3.445](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3445)

## Linha do tempo

- 24/08/2000 · Publicação
- 31/03/2009 · Revogada por · [Circular nº 3.445](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3445)

## Normas vinculadas

- [Circular nº 3.445](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3445) · Revogou esta norma · 26/03/2009
- [Resolução CMN nº 2.724](https://cadoc.ai/post/resolucao-cmn-2724) · 31/05/2000
- [Circular nº 2.977](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2977) · 06/04/2000

## Análise

### Sumário Executivo

A **Circular n° 2.999**, datada de 24 de agosto de 2000, foi uma norma do **Banco Central do Brasil (BCB)** que estabeleceu alterações no valor mínimo exigido para a identificação de clientes no sistema Central de Risco de Crédito. Essa norma visava aprimorar a segurança e a transparência nas operações financeiras, garantindo que as instituições financeiras pudessem realizar uma análise de risco mais eficaz. Contudo, a circular foi revogada pela **Circular BCB nº 3.445/2009**, que trouxe novas diretrizes e procedimentos para a identificação de clientes, refletindo a evolução das práticas de compliance e regulação no setor financeiro. A revogação da norma anterior e a introdução de novas diretrizes são parte de um esforço contínuo do BCB para fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional e promover a estabilidade econômica.

Impacto Sistêmico

ALTO

O impacto é considerado alto devido à necessidade de adaptação das instituições financeiras às novas exigências de identificação de clientes, o que pode demandar revisões significativas nos processos internos e sistemas de compliance.

### Base Normativa

**Norma:** **Circular n° 2.999** de 24/08/2000.

**Alterações:** Revogada pela **Circular BCB nº 3.445/2009**.

**Motivação:** A motivação regulatória para a revogação da **Circular n° 2.999** está relacionada à necessidade de atualização das normas de identificação de clientes, visando aumentar a segurança e a eficiência do sistema financeiro, além de atender às melhores práticas internacionais de compliance.

[Acessar Regulamentação Original Circular n° 2.999](https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=2999)

### Adequação

A **Circular n° 2.999** foi revogada em 31/03/2009, e as instituições financeiras devem estar em conformidade com as novas diretrizes estabelecidas pela **Circular BCB nº 3.445/2009** desde essa data. É crucial que as instituições revisem seus processos de identificação de clientes para garantir a conformidade contínua.

### Impacto Operacional

A revogação da **Circular n° 2.999** e a implementação das novas diretrizes exigem que as instituições financeiras revisem seus procedimentos de compliance e adaptem seus sistemas para atender às novas exigências de identificação de clientes. Isso pode gerar custos adicionais relacionados à atualização de sistemas e treinamento de pessoal.

### Alterações de Layout

Não há menção a alteração direta de CADOC especificada no texto.

## Fonte e citação

- Texto oficial: https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=2999
- Análise: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2999
- Mapa de revogações, alterações e vínculos: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-2999

Como citar: Cadoc AI. Circular nº 2.999: análise. Disponível em https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2999.