--- titulo: "Circular nº 3.461" tipo: Circular numero: "3.461" data_publicacao: 2009-07-24 situacao: revogada perde_efeito_em: 2020-10-01 revogada_por: "Circular BCB nº 3.978/2020" fonte_oficial: "https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3461" url: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3461 mapa: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-3461 atualizado_em: 2026-09-14T04:20:00.552908Z fonte: "cadoc.ai — análise de normas do Banco Central do Brasil" --- # Circular nº 3.461, de 24/07/2009 **Em resumo:** A Circular nº 3.461, de 24/07/2009, estabelece diretrizes para a prevenção e combate a crimes financeiros. Foi revogada pela Circular BCB nº 3.978/2020 e está sem efeito desde 01/10/2020. Revogou a Circular nº 2.852, de 03/12/1998, e a Circular nº 3.339, de 22/12/2006. Alterou a Circular nº 3.290, de 05/09/2005. > A Circular n° 3.461 estabelece diretrizes para a prevenção e combate a crimes financeiros, consolidando normas anteriores e promovendo maior segurança no sistema financeiro nacional. ## Situação de vigência **Revogada.** Sem efeito desde 01/10/2020. Revogada integralmente pela Circular BCB nº 3.978/2020. ## Linha do tempo - 24/07/2009 · Publicação - sem data · Alterada por · [Circular nº 3.517](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3517) - sem data · Alterada por · [Circular nº 3.583](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3583) - sem data · Alterada por · [Circular nº 3.654](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3654) - sem data · Alterada por · Circular nº 3.780 - sem data · Atualizada por · Circular nº 3.858 - sem data · Alterada por · Circular nº 3.889 - 27/12/2017 · Atualizada por · Circular nº 3.839 - 06/06/2019 · Atualizada por · Circular nº 3.942 - 01/10/2020 · Revogada por · Circular nº 3.978 ## Normas vinculadas - [Circular nº 3.654](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3654) · Alterou esta norma · 27/03/2013 - [Circular nº 3.583](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3583) · Alterou esta norma · 12/03/2012 - [Circular nº 3.517](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3517) · Alterou esta norma · 07/12/2010 - [Resolução BCB nº 1](https://cadoc.ai/post/resolucao-bcb-1) · 12/08/2020 - [Circular nº 3.727](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3727) · 06/11/2014 - [Circular nº 3.680](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3680) · 04/11/2013 - [Carta Circular nº 3.551](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3551) · 15/05/2012 - [Carta Circular nº 3.542](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3542) · 12/03/2012 - [Carta Circular nº 3.454](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3454) · 14/06/2010 - [Carta Circular nº 3.436](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3436) · 18/03/2010 - [Carta Circular nº 3.430](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3430) · 11/02/2010 - [Carta Circular nº 3.409](https://cadoc.ai/post/carta-circular-bcb-3409) · 12/08/2009 - [Circular nº 3.339](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3339) · 22/12/2006 - [Circular nº 3.290](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3290) · 05/09/2005 - [Resolução CMN nº 2.747](https://cadoc.ai/post/resolucao-cmn-2747) · 28/06/2000 - [Circular nº 2.852](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-2852) · 03/12/1998 ## Análise ### Sumário Executivo A **Circular n° 3.461**, publicada em 24 de julho de 2009, tem como objetivo consolidar as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas aos crimes previstos na **Lei nº 9.613**, de 3 de março de 1998. Esta norma é fundamental para todas as instituições financeiras e entidades autorizadas a funcionar pelo **Banco Central do Brasil (BCB)**, pois estabelece diretrizes claras que visam fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional e garantir a conformidade com a legislação vigente. A norma revoga diversas circulares anteriores, incluindo a **Circular BCB nº 2.852/1998** e a **Circular BCB nº 3.339/2006**, e atualiza procedimentos e requisitos que as instituições devem seguir para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. A implementação dessas diretrizes é crucial para a manutenção da confiança do público no sistema financeiro e para a proteção contra riscos legais e reputacionais. Além disso, a **Circular n° 3.461** estabelece um marco regulatório que exige que as instituições financeiras adotem políticas e procedimentos robustos de compliance, promovendo uma cultura de conformidade e responsabilidade. A norma também está alinhada com as melhores práticas internacionais, refletindo o compromisso do BCB em manter um sistema financeiro sólido e eficiente. Impacto Sistêmico ALTO O nível de impacto é considerado alto devido à necessidade de revisão e implementação de novos procedimentos de compliance e monitoramento nas instituições financeiras. ### Base Normativa **Norma:** **Circular n° 3.461**, de 24/07/2009. **Alterações:** Revoga as Circulares BCB nº 2.852/1998 e 3.339/2006, entre outras. **Motivação:** A motivação regulatória se baseia na necessidade de fortalecer a prevenção contra crimes financeiros e garantir a integridade do sistema financeiro nacional, especialmente em um cenário de crescente complexidade e interconexão global. [Acessar Regulamentação Original Circular n° 3.461](https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3461) ### Adequação As instituições financeiras devem estar em conformidade com as diretrizes estabelecidas pela **Circular n° 3.461** a partir da sua publicação, em 24 de julho de 2009. É essencial que as entidades realizem a adequação de seus processos internos imediatamente, considerando que a norma estabelece requisitos contínuos de compliance. ### Impacto Operacional A norma gera trabalho adicional para as instituições financeiras, que precisarão revisar e atualizar seus processos de compliance e monitoramento de atividades suspeitas. Isso pode resultar em custos operacionais significativos, especialmente para a implementação de sistemas de monitoramento e treinamento de pessoal. ### Alterações de Layout Não há menção a alteração direta de CADOC especificada no texto. ## Fonte e citação - Texto oficial: https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3461 - Análise: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3461 - Mapa de revogações, alterações e vínculos: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-3461 Como citar: Cadoc AI. Circular nº 3.461: análise. Disponível em https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3461.