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titulo: "Circular nº 3.583"
tipo: Circular
numero: "3.583"
data_publicacao: 2012-03-12
situacao: revogada
perde_efeito_em: 2020-10-01
revogada_por: "Circular BCB nº 3.978/2020"
fonte_oficial: "https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3583"
url: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3583
mapa: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-3583
atualizado_em: 2026-09-13T16:10:04.366069Z
fonte: "cadoc.ai — análise de normas do Banco Central do Brasil"
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# Circular nº 3.583, de 12/03/2012

**Em resumo:** A Circular nº 3.583, de 12/03/2012, foi revogada pela Circular BCB nº 3.978/2020 e está sem efeito desde 01/10/2020. Alterou a Circular nº 3.461, de 24/07/2009.

> A Circular n° 3.583 de 12/03/2012, embora revogada, alterou a Circular n° 3.461 e consolidou regras sobre prevenção de crimes financeiros. É importante para instituições financeiras entenderem as mudanças regulatórias e suas implicações.

## Situação de vigência

**Revogada.** Sem efeito desde 01/10/2020. Revogada integralmente pela Circular BCB nº 3.978/2020.

## Linha do tempo

- 12/03/2012 · Publicação
- 01/10/2020 · Revogada por · Circular nº 3.978

## Normas vinculadas

- [Circular nº 3.461](https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3461) · 24/07/2009

## Análise

### Sumário Executivo

A **Circular n° 3.583**, publicada em 12 de março de 2012 e revogada posteriormente, tinha como objetivo alterar a **Circular n° 3.461**, de 24 de julho de 2009, que estabelece diretrizes para a prevenção e combate a atividades relacionadas a crimes previstos na **Lei nº 9.613**, de 3 de março de 1998. Essa norma foi parte de um esforço contínuo do **Banco Central do Brasil (BCB)** para fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional e garantir que as instituições financeiras adotem práticas adequadas de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro.

A revogação da **Circular n° 3.583** foi efetivada pela **Circular BCB n° 3.978**, a partir de 1º de outubro de 2020, indicando uma evolução nas normas regulatórias e a necessidade de adaptação das instituições financeiras a novos padrões e exigências. A norma anterior, a **Circular n° 3.461**, permanece como um marco importante na regulamentação de práticas de prevenção a crimes financeiros, sendo essencial que as instituições estejam cientes das obrigações e procedimentos estabelecidos.

Dessa forma, a análise das alterações trazidas pela **Circular n° 3.583** e sua revogação é crucial para que as instituições financeiras possam se alinhar às melhores práticas de compliance e garantir a conformidade com as exigências legais e regulatórias vigentes, promovendo a segurança e a estabilidade do sistema financeiro.

Impacto Sistêmico

MÉDIO

O nível de impacto é considerado médio, pois a revogação e as alterações nas normas exigem que as instituições revisem seus procedimentos internos de compliance, o que pode demandar tempo e recursos.

### Base Normativa

**Norma:** Circular n° 3.583 de 12/03/2012.

**Alterações:** A **Circular n° 3.583** alterou a **Circular n° 3.461**, de 24 de julho de 2009.

**Motivação:** A motivação regulatória está relacionada à necessidade de fortalecer a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, em um contexto de crescente complexidade e riscos associados ao sistema financeiro.

[Acessar Regulamentação Original Circular n° 3.583](https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3583)

### Adequação

A **Circular n° 3.583** foi revogada a partir de 1º de outubro de 2020 pela **Circular BCB n° 3.978**. As instituições financeiras devem ter se adequados às novas normas estabelecidas até essa data, garantindo a conformidade com as diretrizes mais recentes.

### Impacto Operacional

A norma gera trabalho adicional para as instituições financeiras, que precisam revisar e atualizar seus processos de compliance e prevenção a crimes financeiros. Isso pode resultar em custos operacionais adicionais, além da necessidade de treinamento e capacitação das equipes envolvidas.

### Alterações de Layout

Não há menção a alteração direta de CADOC especificada no texto.

## Fonte e citação

- Texto oficial: https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/exibenormativo?tipo=Circular&numero=3583
- Análise: https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3583
- Mapa de revogações, alterações e vínculos: https://cadoc.ai/mapa/circular-bcb-3583

Como citar: Cadoc AI. Circular nº 3.583: análise. Disponível em https://cadoc.ai/post/circular-bcb-3583.